Схемы Железняка и Леонтьева: как сотни миллионов ушли в офшоры через «Пробизнесбанк»

Введение: экосистема Пробизнесбанка

В 2020 году автор этой статьи много часов провел в разговорах с основателями финансовой группы «Лайф» Сергеем Леонтьевым и Александром Железняком и получил от них большой пакет документов, в том числе на тот момент не публиковавшихся. Основатели  Воробьевым. Все эти люди в разное время становились фигурантами громких коррупционных скандалов.

«Друзья» «Пробизнесбанка», носившие в его офис «чемоданы, полные наличности» (как утверждается в одном из судебных актов), познакомили его владельцев с рядом силовиков, которых банк затем пытался использовать в своих интересах. Так, например, согласно показаниям Железняка в американских судах под присягой, в 2014 году Авагумян и Варшавский предложили Железняку и Леонтьеву сделку. Со слов Железняка, Авагумян утверждал, что государство собиралось отобрать лицензию у «Банка24», входившего в финансовую группу «Лайф», и Авагумян предлагал этого не допустить при условии, что на «Авилон» будет бесплатно переписана половина акций «Лайфа». Железняк утверждает, что серьезность этой угрозы следовала из давних и тесных бизнес-связей Авагумяна с сыновьями Чайки. При этом из слов Авагумяна якобы следовало, что дивиденды от половины «Лайфа» будут делиться между Генпрокуратурой и «Авилоном». А «окончательное решение» вопроса о «Банке24» якобы принадлежало генпрокурору Чайке и главе управления «К» ФСБ Виктору Воронину.

Предложение об отжиме «Банка24» Железняк, с его слов, обсудил в Генпрокуратуре с Анатолием Паламарчуком. Тот убеждал Железняка, что расследование ЦБ в отношении «Банк24» очень серьезное, но предложил «переговорить» с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным и зампредом ЦБ РФ Михаилом Суховым. Со слов Железняка, на следующей встрече Авагумян подтвердил тому, что под руководством Воронина выработаны все детали предстоящего раздела ЗАО «Лайф». При этом возникло дополнительное условие: уже на данной стадии принять на должность вице-президента «Лайфа» бывшего офицера ФСБ на хорошую зарплату для «кураторства». Железняк и Леонтьев согласились с этим требованием и направили соответствующее письмо в ФСБ. Затем, со слов Железняка, состоялась встреча с Кириллом Черкалиным. Тот подтвердил, что письму дан ход. Авагумян, со слов Железняка, организовал для него и Леонтьева встречу и с председателем ЦБ РФ Эльвирой Набиуллиной.

Правда, в сентябре 2014 года лицензия у «Банка24» все равно была отозвана, а его активы переданы банку «Открытие». А в 2019 году Черкалин был арестован и в его квартире при обыске было изъято наличных на сумму 12 млрд рублей.

То, что де-факто «Пробизнесбанк» прокручивал именно прокурорские деньги, подтвердилось во время судебных процессов в разных юрисдикциях. Александр Железняк утверждает, что к моменту отзыва лицензии у «Пробизнесбанка», друзьям и родственникам Авагумяна и Варшавского принадлежало примерно $80 млн инвестиций. Значительная часть личных инвестиций Авагумяна и Варшавского к тому моменту была истрачена на недвижимость, яхту и самолеты. Формально у Авагумяна оставались векселя примерно на $30 млн на свое имя, и примерно столько же — на «Авилон» (об этом говорит сам Железняк, и это подтверждается материалам американских судов). По словам Железняка, эти $30 млн принадлежали фактически Паламарчуку, 

Глава 2. Внешний контур: небанковские дела «Пробизнесбанка»

Железняк объяснял оборот наличных инвестиционными задачами банка. С его слов, банку было очень сложно вести бизнес в реальном секторе. Среди таких бизнесов, которыми хотел заниматься «Пробизнесбанк», Железняк называет девелоперские проекты, факторинговый бизнес, ломбарды:

«Ну, это бизнес, понимаете? Банк не ведет бизнес. Это начинается куча регулирования, потому что это реальный бизнес. Золотой ломбард. Ну как банк будет вести золотой ломбард? А если банк выступит учредителем золотого ломбарда, то не сможет выдавать ему деньги из-за ограничений регулирования. Поэтому создавались бизнес проекты, где банк выступал кредитором, который имел и проценты, и имел прибыль от проекта».

Иными словами, руководство «Пробизнесбанка» не скрывало, что де-факто контролировало бизнесы, связанные с банком, и одновременно кредитовало их и получало с них прибыль, отлично осознавая, что это запрещено.

По словам Александра Железняка, финансовая группа «Лайф» работала как «предпринимательский банк», где существовало около 300 подразделений, которые вели работу как независимые бизнесы и имели отдельные счета прибылей и убытков. Из 15 тысяч сотрудников банка примерно 5 тысяч работали как «партнеры», то есть за долю от прибыли. Среди этих подразделений были и отдельные юрлица (примерно 30%), и подразделения (примерно 70%). При этом у одного бизнес-подразделения могли возникать избытки наличных денег (например, у подразделения, работающего с вкладчиками-физлицами), а у других — потребность в наличных деньгах (например, для покупки выгодных финансовых инструментов за рубежом или для выдачи кредитов). Вот тут-то и приходил на помощь «предпринимательский банк», помогавший перекинуть средства из одного подразделения в другое через цепочку фирм, объединенных распил» активов «Пробизнесбанка» со стороны АСВ не влияет на сделанные выше выводы, которые основаны на событиях и документах более раннего периода